La Sofipo, pertenece al abogado Juan Collado, quien fue detenido este martes por presuntas operaciones de procedencia ilícita.
Según la visita de inspección pública 21/2014 a Caja Libertad por posible lavado de dinero por parte del órgano regulador en 2014, cuando era precedida por Jaime González Aguadé, se determinó que la operación de esta institución era «normal».
En aquel entonces, la entidad tenía como presidente del Consejo de Administración a Martín Díaz, quien se relacionaba con Oceanografía -relacionada con un fradue- por tener una inversión, aunque de menos de 1 por ciento en esta empresa.
«Como resultado de la visita, la CNBV considera que Libertad Servicios Financieros, dispone de la capacidad financiera y operativa necesarias, para continuar brindando sus servicios, en condiciones normales y de seguir funcionando al amparo de la regulación aplicable, en beneficio de sus ahorradores y acreditados».
De acuerdo con el Reporte Nacional de Inclusión Financiera de 2018, elaborado por el Consejo Nacional de Inclusión Financiera «para junio de 2017, por primera vez, el sector de las EACP – Entidades de Ahorro y Crédito Popular- reportó operaciones a través de comisionistas, lo cual fue posible gracias a la Reforma Financiera.
«-La Reforma Financiera- que, entre otras cosas, impulsó el desarrollo del sector de ahorro y crédito popular, permitiendo que extendieran su cobertura a través de este modelo de negocio. Se trata de Caja Libertad, una Sofipo que opera con los 16 mil 206 módulos de Oxxo», dijo. Datos del órgano regulador refieren que dicha Sofipo, con sede en la ciudad de Querétaro, reportó al cierre de 2018 la operación de 193 unidades con cerca de 2 millones 150 mil clientes.
Además, sumó activos por 11 mil 757 millones de pesos, que representan casi el 37 por ciento del total de Sofipos; así como una cartera de crédito vigente por 8 mil 596 millones de pesos; una rentabilidad financiera (ROE) de 0.5 por ciento y un índice de morosidad (IMOR) de 14.5 por ciento.
Tras la denuncia en contra de Juan Collado, se reveló que Caja Libertad tiene como dueños a los ex presidentes de México, Carlos Salinas de Gortari y Enrique Peña Nieto, así como al gobernador de Querétaro, Francisco Domínguez Servién.
